О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ В ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН "О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА" И КОДЕКС РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ОБ АДМИНИСТРАТИВНЫХ ПРАВОНАРУШЕНИЯХ. Закон (Федеральный). Федеральное Собрание РФ. 23.07.10 176-ФЗ

Оглавление


                         РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ

                          ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН

                         О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ
          В ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН "О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ
          (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ,
           И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА" И КОДЕКС РОССИЙСКОЙ
            ФЕДЕРАЦИИ ОБ АДМИНИСТРАТИВНЫХ ПРАВОНАРУШЕНИЯХ



     Принят Государственной Думой       9 июля 2010 года
     Одобрен Советом Федерации          14 июля 2010 года

                               Статья 1

     Внести  в  Федеральный  закон  от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О
противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем,   и   финансированию   терроризма"  (Собрание  законодательства
Российской  Федерации,  2001,  N 33, ст. 3418; 2002, N 30, ст. 3029; N
44,  ст. 4296; 2004, N 31, ст. 3224; 2005, N 47, ст. 4828; 2006, N 31,
ст.  3446, 3452; 2007, N 16, ст. 1831; N 31, ст. 3993, 4011; N 49, ст.
6036; 2009, N 23, ст. 2776) следующие изменения:
     1) в статье 2:
     а) дополнить новой частью второй следующего содержания:
     "Действие  настоящего  Федерального  закона  распространяется  на
филиалы   и   представительства,   а  также  на  дочерние  организации
организаций,  осуществляющих  операции с денежными средствами или иным
имуществом,  расположенные за пределами Российской Федерации, если это
не противоречит законодательству государства их места нахождения.";
     б) часть вторую считать частью третьей;
     2) статью 3 дополнить абзацами следующего содержания:
     "организация  внутреннего  контроля  -  совокупность  принимаемых
организациями,  осуществляющими  операции  с  денежными средствами или
иным  имуществом,  мер,  включающих  разработку  и согласование правил
внутреннего   контроля   и   программ  его  осуществления,  назначение
специальных  должностных  лиц,  ответственных  за соблюдение указанных
правил и реализацию указанных программ;
     осуществление  внутреннего  контроля  - реализация организациями,
осуществляющими  операции  с денежными средствами или иным имуществом,
правил  внутреннего  контроля  и  программ  его осуществления, а также
выполнение  требований  законодательства по идентификации клиентов, их
представителей,  выгодоприобретателей, по документальному фиксированию
сведений  (информации)  и  их представлению в уполномоченный орган, по
хранению документов и информации, по подготовке и обучению кадров;
     клиент   -   физическое  или  юридическое  лицо,  находящееся  на
обслуживании   организации,   осуществляющей   операции   с  денежными
средствами или иным имуществом;
     выгодоприобретатель - лицо, к выгоде которого действует клиент, в
том  числе  на  основании  агентского  договора,  договоров поручения,
комиссии  и  доверительного  управления,  при  проведении  операций  с
денежными средствами и иным имуществом;
     идентификация   -   совокупность   мероприятий   по  установлению
определенных  настоящим  Федеральным  законом  сведений о клиентах, их
представителях,  выгодоприобретателях,  по подтверждению достоверности
этих   сведений   с   использованием  оригиналов  документов  и  (или)
надлежащим образом заверенных копий;
     фиксирование  сведений  (информации)  -  получение  и закрепление
сведений  (информации) на бумажных и (или) иных носителях информации в
целях реализации настоящего Федерального закона.";
     3) в статье 4:
     а) абзац второй изложить в следующей редакции:
     "организация и осуществление внутреннего контроля;";
     б)   абзац   четвертый   дополнить   словами  ",  за  исключением
информирования  клиентов  о  приостановлении  операции,  об  отказе  в
выполнении  распоряжения  клиента  о совершении операций, об отказе от
заключения   договора  банковского  счета  (вклада),  о  необходимости
предоставления  документов  по  основаниям,  предусмотренным настоящим
Федеральным законом";
     4) подпункт 2 пункта 1 статьи 6 изложить в следующей редакции:
     "2)   зачисление   или   перевод   на   счет   денежных  средств,
предоставление  или  получение  кредита  (займа),  операции  с ценными
бумагами  в  случае,  если хотя бы одной из сторон является физическое
или   юридическое  лицо,  имеющее  соответственно  регистрацию,  место
жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое
(которая)  не  выполняет рекомендации Группы разработки финансовых мер
борьбы  с  отмыванием  денег  (ФАТФ),  либо  если  указанные  операции
проводятся  с  использованием  счета  в  банке,  зарегистрированном  в
указанном   государстве  (на  указанной  территории).  Перечень  таких
государств   (территорий)   определяется  в  порядке,  устанавливаемом
Правительством  Российской  Федерации  с учетом документов, издаваемых
Группой  разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), и
подлежит опубликованию;";
     5) в статье 7:
     а) в пункте 1:
     в подпункте 1:
     в  абзаце  первом  слова  "лицо,  находящееся  на  обслуживании в
организации,  осуществляющей  операции с денежными средствами или иным
имуществом   (клиента),"   заменить  словами  "клиента,  представителя
клиента и (или) выгодоприобретателя,";
     абзац  второй  после слова "гражданство," дополнить словами "дату
рождения,";
     подпункт 2 изложить в следующей редакции:
     "2)   предпринимать   обоснованные   и  доступные  в  сложившихся
обстоятельствах   меры   по   идентификации  выгодоприобретателей,  за
исключением  случаев,  установленных  пунктами  1.1  и  1.2  настоящей
статьи,  в  том  числе  по  установлению  в  отношении  них  сведений,
предусмотренных подпунктом 1 пункта 1 настоящей статьи;";
     б) пункт 5 дополнить абзацем следующего содержания:
     "заключать договор банковского счета (вклада) с клиентом в случае
непредставления    клиентом,    представителем   клиента   документов,
необходимых   для   идентификации  клиента,  представителя  клиента  в
случаях, установленных настоящим Федеральным законом.";
     в) дополнить пунктами 5.3 - 5.5 следующего содержания:
     "5.3.  В  случае,  если  государство  (территория), в котором (на
которой)  расположены  филиалы  и  представительства, а также дочерние
организации   организаций,   осуществляющих   операции   с   денежными
средствами  или  иным  имуществом,  препятствует реализации указанными
филиалами,  представительствами  и  дочерними организациями настоящего
Федерального   закона   либо  его  отдельных  положений,  организации,
осуществляющие  операции  с  денежными средствами или иным имуществом,
обязаны направлять в уполномоченный орган, а также в надзорный орган в
соответствующей сфере деятельности сведения об указанных фактах.
     5.4. При проведении идентификации клиента, представителя клиента,
выгодоприобретателя,   обновлении   информации   о   них  организации,
осуществляющие  операции  с  денежными средствами или иным имуществом,
вправе  требовать  представления  клиентом,  представителем  клиента и
получать  от  клиента, представителя клиента документы, удостоверяющие
личность,   учредительные   документы,   документы  о  государственной
регистрации юридического лица (индивидуального предпринимателя).
     5.5.  Организации, осуществляющие операции с денежными средствами
или   иным  имуществом,  обязаны  уделять  повышенное  внимание  любым
операциям  с  денежными средствами или иным имуществом, осуществляемым
физическими или юридическими лицами, указанными в подпункте 2 пункта 1
статьи  6  настоящего Федерального закона, либо с их участием, либо от
их  имени  или  в  их  интересах, а равно с использованием банковского
счета,   указанного  в  подпункте  2  пункта  1  статьи  6  настоящего
Федерального закона.";
     г) пункт 6 изложить в следующей редакции:
     "6.  Организации,  представляющие  соответствующую  информацию  в
уполномоченный  орган,  а  также руководители и работники организаций,
представляющих  соответствующую  информацию в уполномоченный орган, не
вправе информировать об этом клиентов этих организаций или иных лиц.";
     д) пункт 8 изложить в следующей редакции:
     "8.   Представление   в   уполномоченный   орган   организациями,
осуществляющими  операции  с денежными средствами или иным имуществом,
их  руководителями  и  работниками  сведений  и документов в отношении
операций   и  в  целях  и  порядке,  которые  предусмотрены  настоящим
Федеральным  законом,  не  является  нарушением служебной, банковской,
налоговой,  коммерческой  тайны  и  тайны  связи (в части информации о
почтовых переводах денежных средств).";
     е)  абзац  первый пункта 9 после слов ", а также за организацией"
дополнить словами "и осуществлением";
     6) статью 7.2 дополнить пунктом 1.1 следующего содержания:
     "1.1.  В  случае,  если  банк,  в  котором открыт банковский счет
получателя,    либо   банк,   который   обслуживает   получателя   при
осуществлении  в  его  пользу  перевода  денежных средств без открытия
банковского  счета,  либо  банк,  который  участвует  в  осуществлении
перевода  денежных  средств, является иностранным банком, информация о
плательщике  -  физическом  лице,  индивидуальном  предпринимателе или
физическом   лице,   занимающемся  в  установленном  законодательством
Российской   Федерации  порядке  частной  практикой,  должна  включать
фамилию,   имя,   отчество  (если  иное  не  вытекает  из  закона  или
национального обычая) и адрес места жительства (регистрации) или места
пребывания,  а  информация  о  плательщике  -  юридическом лице должна
включать его наименование и адрес места нахождения.".

                               Статья 2

     Внести   в   Кодекс   Российской  Федерации  об  административных
правонарушениях (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002,
N  1,  ст.  1; N 18, ст. 1721; N 30, ст. 3029; N 44, ст. 4295; 2003, N
27,  ст. 2700, 2708, 2717; N 46, ст. 4434, 4440; N 50, ст. 4847, 4855;
2004, N 30, ст. 3095; N 31, ст. 3229; N 34, ст. 3529, 3533; 2005, N 1,
ст.  9,  13,  40,  45;  N 10, ст. 763; N 13, ст. 1075, 1077; N 19, ст.
1752;  N  27,  ст. 2719, 2721; N 30, ст. 3104, 3131; N 50, ст. 5247; N
52, ст. 5596; 2006, N 1, ст. 10; N 2, ст. 172; N 6, ст. 636; N 10, ст.
1067;  N 12, ст. 1234; N 17, ст. 1776; N 18, ст. 1907; N 19, ст. 2066;
N  23, ст. 2380; N 28, ст. 2975; N 30, ст. 3287; N 31, ст. 3420, 3432,
3438, 3452; N 45, ст. 4641; N 50, ст. 5279; N 52, ст. 5498; 2007, N 1,
ст.  21, 29; N 16, ст. 1825; N 26, ст. 3089; N 30, ст. 3755; N 31, ст.
4007,  4008,  4009,  4015;  N  41, ст. 4845; N 43, ст. 5084; N 46, ст.
5553;  N 50, ст. 6246; 2008, N 18, ст. 1941; N 20, ст. 2251; N 29, ст.
3418;  N  30,  ст.  3604;  N 49, ст. 5745; N 52, ст. 6227, 6235, 6236;
2009, N 1, ст. 17; N 7, ст. 777; N 23, ст. 2759, 2776; N 26, ст. 3120,
3122,  3132;  N  29,  ст.  3597, 3635, 3642; N 30, ст. 3739; N 48, ст.
5711,  5724; N 52, ст. 6406, 6412; 2010, N 1, ст. 1; N 11, ст. 1176; N
15,  ст.  1751;  N  19,  ст.  2291;  N  21,  ст. 2525; N 23, ст. 2790;
Российская газета, 2010, 7 июля) следующие изменения:
     1) статью 15.27 изложить в следующей редакции:

     "Статья   15.27.   Неисполнение   требований  законодательства  о
противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма

     1.  Нарушение  сроков  подачи  заявления  о  постановке на учет в
уполномоченном  органе  и  (или) сроков направления правил внутреннего
контроля на согласование в уполномоченный (надзорный) орган -
     влечет  предупреждение  или наложение административного штрафа на
должностных  лиц в размере от десяти тысяч до пятнадцати тысяч рублей;
на юридических лиц - от двадцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей.
     2.  Неисполнение  законодательства  в  части  организации и (или)
осуществления    внутреннего   контроля,   за   исключением   случаев,
предусмотренных частью 3 настоящей статьи, -
     влечет  предупреждение  или наложение административного штрафа на
должностных лиц в размере от десяти тысяч до двадцати тысяч рублей; на
юридических лиц - от пятидесяти тысяч до ста тысяч рублей.
     3.  Действия  (бездействие),  предусмотренные  частью 2 настоящей
статьи,  повлекшие  непредставление  в  установленные  законом сроки в
уполномоченный  орган  сведений об операциях, подлежащих обязательному
контролю, либо об операциях, в отношении которых возникают подозрения,
что  они  осуществляются  в  целях  легализации  (отмывания)  доходов,
полученных преступным путем, или финансирования терроризма, -
     влекут  наложение  административного  штрафа на должностных лиц в
размере   от   двадцати   тысяч   до   пятидесяти  тысяч  рублей  либо
дисквалификацию  на  срок  до одного года; на юридических лиц - от ста
тысяч  до  трехсот  тысяч  рублей или административное приостановление
деятельности на срок до шестидесяти суток.
     4.   Непредставление   в   уполномоченный   орган  информации  об
операциях, подлежащих обязательному контролю, -
     влечет  наложение  административного  штрафа на должностных лиц в
размере   от   сорока   тысяч   до   пятидесяти   тысяч   рублей  либо
дисквалификацию  на  срок  до  одного  года;  на  юридических лиц - от
двухсот   тысяч   до  четырехсот  тысяч  рублей  или  административное
приостановление деятельности на срок до шестидесяти суток.
     5. Неисполнение организацией, осуществляющей операции с денежными
средствами  или  иным  имуществом,  законодательства о противодействии
легализации   (отмыванию)  доходов,  полученных  преступным  путем,  и
финансированию   терроризма,   повлекшее  установленные  вступившим  в
законную   силу   приговором  суда  легализацию  (отмывание)  доходов,
полученных  преступным  путем, или финансирование терроризма, если эти
действия (бездействие) не содержат уголовно наказуемого деяния, -
     влечет  наложение  административного  штрафа на должностных лиц в
размере   от   тридцати   тысяч   до   пятидесяти   тысяч  рублей  или
дисквалификацию на срок от одного года до трех лет; на юридических лиц
-  от  пятисот  тысяч  до  одного миллиона рублей или административное
приостановление деятельности на срок до девяноста суток.";

     2) в статье 23.1:
     а)  в  части  1 слова "статьями 15.26," заменить словами "статьей
15.26, частью 5 статьи 15.27, статьями";
     б)  в  части  2  слова "статьями 15.24.1, 15.27" заменить словами
"статьей 15.24.1, частями 3 и 4 статьи 15.27";
     3)  часть  1 статьи 23.44 после цифр "13.18" дополнить словами ",
частями 1 - 4 статьи 15.27 (в пределах своих полномочий)";
     4)  в  части  1  статьи  23.47 слова "статьями 15.24.1," заменить
словами "статьей 15.24.1, частями 1 - 4 статьи 15.27 (в пределах своих
полномочий), статьями";
     5)  часть  1 статьи 23.54 после слова "предусмотренных" дополнить
словами "частями 1 - 4 статьи 15.27 (в пределах своих полномочий),";
     6)  в части 1 статьи 23.62 слова "статьей 15.27" заменить словами
"частями 1 - 4 статьи 15.27";
     7)  главу  23  дополнить статьями 23.72, 23.73 и 23.74 следующего
содержания:

     "Статья  23.72.  Орган,  осуществляющий контроль и надзор в сфере
страховой деятельности

     1.   Федеральный   орган  исполнительной  власти,  осуществляющий
функции   по   контролю  и  надзору  в  сфере  страховой  деятельности
(страхового    дела),    рассматривает    дела   об   административных
правонарушениях,  предусмотренных  частями  1  -  4  статьи  15.27  (в
пределах своих полномочий) настоящего Кодекса.
     2.  Рассматривать  дела  об  административных  правонарушениях от
имени органа, указанного в части 1 настоящей статьи, вправе:
     1)   руководитель   федерального  органа  исполнительной  власти,
осуществляющего  функции  по  контролю  и  надзору  в  сфере страховой
деятельности (страхового дела), его заместители;
     2)   руководители  территориальных  органов  федерального  органа
исполнительной власти, осуществляющего функции по контролю и надзору в
сфере страховой деятельности (страхового дела), их заместители.

     Статья  23.73.  Орган,  осуществляющий  контроль и надзор в сфере
кредитной кооперации

     1.  Федеральный  орган  исполнительной  власти, уполномоченный на
осуществление   функций  по  контролю  и  надзору  в  сфере  кредитной
кооперации,  рассматривает  дела  об административных правонарушениях,
предусмотренных   частями  1  -  4  статьи  15.27  (в  пределах  своих
полномочий) настоящего Кодекса.
     2.  Рассматривать  дела  об  административных  правонарушениях от
имени органа, указанного в части 1 настоящей статьи, вправе:
     1)   руководитель   федерального  органа  исполнительной  власти,
уполномоченного на осуществление функций по контролю и надзору в сфере
кредитной кооперации, его заместители;
     2)   руководители  территориальных  органов  федерального  органа
исполнительной власти, уполномоченного органа осуществление функций по
контролю и надзору в сфере кредитной кооперации, их заместители.

     Статья 23.74. Орган банковского надзора

     1.   Орган   банковского  надзора  в  пределах  своих  полномочий
рассматривает     дела     об     административных    правонарушениях,
предусмотренных частями 1 - 4 статьи 15.27 настоящего Кодекса.
     2.  Рассматривать  дела  об  административных  правонарушениях от
имени   органа,   указанного   в  части  1  настоящей  статьи,  вправе
Председатель Центрального банка Российской Федерации, его заместители,
руководитель территориального учреждения Центрального банка Российской
Федерации, его заместители.";

     8)  пункт  81  части  2  статьи  28.3  после слов "статьей 15.26"
дополнить словами ", частями 1 - 4 статьи 15.27";
     9)  часть  1  статьи  28.4  после  слов  "частью 1 статьи 15.10,"
дополнить словами "частью 5 статьи 15.27,".

                               Статья 3

     Настоящий Федеральный закон вступает в силу по истечении 180 дней
после дня его официального опубликования.

Президент
Российской Федерации
                                                            Д.МЕДВЕДЕВ
Москва, Кремль
23 июля 2010 г.
N 176-ФЗ
Оглавление