16.06.2019 Мани-Менеджмент на Рынке Форекс: 7 Основных Правил
Форекс, как бы ни казалось на первый взгляд, включает в себя много разных аспектов, которые не всегда связаны так с торговлей. Именно один из таковых мы сегодня разберем в статье — мани-менеджмент. Мани-менеджмент — что это Термин — money-management — представляет собой управление деньгами. Основная цель подхода в рыночных условиях — эффективное использование имеющихся в наличии ресурсов с перспективой их дальнейшей реализации. При этом важно, чтобы убытки были сведены к минимуму, как и писки дальнейших действий. Вне зависимости от имеющейся суммы, грамотный владелец всегда должен знать: - какой лот приемлем для торговли здесь и сейчас;
- потенциал счета: необходимо оценивать то, сколько он принесет в промежутках на несколько лет вперед;
- максимальный предел убытков — после его превышения деятельность приостанавливается.
Данный список представляет собой фундамент, без которого нельзя двигаться дальше. Если он усвоен — определимся с подходом и перейдем к правилам. Какой подход выбрать Существует три подхода к мани-менеджменту. Они отличаются в зависимости от степени риска — разберем подробнее: - Консервативный. Он характеризуется тем, что на одну сделку распространяется риск не более 2%. Это происходят посредством расчета стоп-лоссов, а также плотности.
- Умеренный. Оптимальный вариант с 5% риском на одну сделку — рекомендуется использовать устоявшимся на форексе игрокам, так как представляет собой сбалансированное решение.
- Агрессивный. Подразумевает риск порядка 20% и в большинстве случаев нерационален — даже если есть полная уверенность в успехе. Выбирать этот подход не рекомендуется.
Подходить к выбору одного из них стоит только в том случае, если есть полное понимание того, как работает форекс. Правила Подробно рассмотрим правила и то, в каких случаях, они должны применяется. Итак: - Сохранение капитала. Все действия не должны нарушать это правило — оно актуально всегда. Есть две основные задачи: сохранить и приумножить капитал. Если есть риск значительных убытков капитала — такие действия исключаются. Сохранить деньги важнее, чем получить прибыль.
- Выбор трейдера должен быть основан на анализе количества заработанных пунктов, а не итогово суммы. Это правило в первую очередь актуально для тех, кто решил действовать стратегически, оставаясь «на плаву» как можно дольше. Существует два вида трейдов:
- те, что играют на ближние дистанции и максимально используют потенциал баланса с огромным риском;
- те, что двигаются постепенно и приносят такую же прибыль, однако на длинных дистанциях и с более продолжительным сроком.
Безусловно, каждый должен решить для себя сам, что ему больше подходит, но правило сохранения капитала актуально всегда. - Проведение анализа безубыточных счетов на рынке. Делать это можно при учете:
- уровня ежемесячно баланса — рекомендуется то 400-500 USD;
- частота проведение торгов в соответствии с популярными торговыми стратегиями;
- степень успешной торговли за последние 6 месяцев.
В совокупности это значительно повышает надежность того, что имеющиеся средства не будут утеряны. - Следовать значениям соотношения лота к объему имеющихся финансов. В зависимости от подхода трейдер может использовать от 1% до 3%, или даже 7% от имеющегося депозита, но никогда не более 10%.
- Планирование менеджмента в зависимости от статуса. Управление капиталом играет особо важную роль на начальных этапах. Новичкам рекомендуется следующая формула: [общий объем депозита] ÷ [1500 или 2000] ÷ [10 USD] ÷ [количество сделок] = [рабочая сумма].
- Проводить анализ возможной прибыли к убытку. Правило подразумевает под собой то, что все сделки должны быть открыты с расчетом на то, что в теории будет получена большая прибыль, нежели убытки. Это устанавливает баланс и компенсирует проигрыш, а в случае выигрыша — окупает его. И даже несмотря на возможный убыток по показателям в краткосрочной перспективе, правила вполне окупает себя на дальних дистанциях.
- Использование кредита только в крайнем случае. Управление капиталом не отрицает возможности обращения к «помощи». В ряде случаев это действительно полезно и позволяет приумножить капитал в несколько раз, однако действие должны быть рационально обосновано. В качестве примера: чтобы отыграть 10% — придется заработать 11%; в случае с 50% — заработать 100%. Именно поэтому обращение к кредиту должно быть произведено только в крайнем случае и при наличии качественно аналитике. В основном трейдеры рекомендуют обращаться к ним во время нестабильности рынка, когда есть большие возможности для торговли.
Стоит учитывать, что правила не являются «истиной» в последней инстанции и их использование должно зависеть от обстоятельств. Применение мани-менеджмента особенно важно, если в совокупности с ним у человека есть стратегия развития. Без грамотного управления еще никому не удавалось вытянуть долгосрочные «дистанции» — вне зависимости от сферы деятельности. |