Сегодня понедельник, 26.09.2022: публикаций: 2375
04.02.2014 14:43
Новости.
Просмотров всего: 3042; сегодня: 1.

Выставление заградительных тарифов при переводе денежных средств иностранному поставщику

Выставление заградительных тарифов при переводе денежных средств иностранному поставщику

Обращаем ваше внимание, что за последние несколько месяцев участились случаи выставления банками заградительных тарифов при переводе денежных средств поставщику за границу. Это связано с ужесточением контроля за денежными потоками между странами.

Заградительный тариф или барьер – тариф применяемый банком при совершении его клиентом операций, которые представители банка сочти сомнительными в соответствии с Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 № 115-ФЗ, а также нормативных документов Банка России. Решение о выставлении заградительного тарифа обычно принимается на основании заключения службы финансового мониторинга банка.

Чаще всего заградительные тарифы банк выставляет при переводе денежных средств по новым сделкам, когда недавно созданная компания оплачивает крупную поставку товара. При этом служба финансового мониторинга банка может также принять во внимание информацию о ранее проводимых операциях, размер уставного капитала и наличие оформленных работников.

Другие критерии, по которым банк может признать операцию по переводу денежных средств сомнительной и выставить заградительный тариф:

отсутствие исполнительного органа клиента по указанному адресу места нахождения

не предоставление запрошенных банком документов при наличии риска применения к банку штрафных санкций в связи с осуществляемой деятельностью клиента

перечисление денежных средств юридическими лицами в пользу физических лиц для осуществления предпринимательской деятельности, предоставления займов, покупки ценных бумаг

перевод физическими лицами денежных средств , полученных ранее от юридических лиц, в размере более 10 млн.руб. в месяц

перечисление денежных средств в пользу резидентов оффшорной зоны или при регистрации банка получателя на территории оффшорной зоны

перечисление средств по контракту, если получатель не является стороной контракта

перечисление резидентом денежных средств по договору импорта товаров на условиях коммерческого кредитования в пользу юридического лица, если страна юрисдикции банка не совпадает со страной регистрации юридического лица – нерезидента

перечисление средств по внешнеэкономическому контракту, при этом сделка не соответствует целям деятельности организации по учредительным документам

любые переводы по контракту, в случае если клиент банка не предоставил в установленные сроки информацию и документы запрошенные банком у клиента для выполнения требований законодательства в сфере ПОД/ФТ

перечисление денежных средств по внешнеэкономическим контрактам импорта работ, услуг и результатов интеллектуальной деятельности (особенно консультативных, маркетинговых, компьютерных, рекламных услуг, по которым проведение расчетов осуществляется без одновременной уплаты НДС.

переводы валюты по внешнеэкономическим контрактам поставке импортных товаров, без их ввоза на территорию Российской Федерации

операции юридического лица с денежными средствами, связанные с приобретением или продажей военного обмундирования, средств связи, лекарственных средств, продуктов длительного хранения, если это не обусловлено его хозяйственной деятельностью

перевод юридическим лицом - резидентом денежных средств на счет иного юридического лица - резидента, открытый в банке за пределами территории Российской Федерации, для исполнения обязательств по агентским договорам, договорам комиссии, договорам финансирования под уступку денежного требования и договорам купли-продажи

Пока не установлены четкие правила выставления заградительных тарифов практически любой перевод может быть назван «сомнительным». Тогда даже честные компании могут попасть в список «подозрительных» и пострадают из-за невозможности совершения перевода. Кроме того, процесс принятия решения о незаконности той или иной операции весьма долгий и трудоемкий.


Ньюсмейкер: Интерсолюшен — 15 публикаций
Поделиться:

Интересно:

20.09.2022 11:50 Новости
В Russian Design District откроется школа Business Way
В жилом культурно-образовательном кластере Russian Design District откроется предпринимательская школа для детей Business Way. Оператором школы станет сеть частных образовательных центров «Путь к успеху». Ученики Business Way получат базовые знания в области предпринимательства, освоят...
20.09.2022 01:39 Товары и услуги
Топ-10 самых доступных новостроек для инвесторов в старой Москве
Вместе с обычными покупателями постепенно на рынок новостроек Москвы возвращаются инвесторы. Во II квартале появилось более 30 новых проектов, а это значит, что расширился выбор у инвесторов, которые вкладываются в котлован. Аналитики «Метриум» собрали десять проектов новостроек на котловане с...
Красный Лиман: Русский дух кубанских казаков
19.09.2022 17:28 Интервью, мнения
Красный Лиман: Русский дух кубанских казаков
“Сегодня, 14 сентября, находясь в городе Красный Лиман, мы осуществляем выдачу гуманитарного груза жителям. Обстановка в городе остаётся стабильной. У нас всё хорошо, администрация продолжает работать”,- говорит глава города на видеокамеру телефона. И эту запись активно распространяют российские...
19.09.2022 14:38 Новости
В Одинцовский театр пришёл кот Гамлет
В Одинцовском народном театре встретили неожиданного гостя - им стал дымчатый кот по имени Гамлет.  Высокий кошачий визит случился во время дизайнерских работ в недавно открывшемся и стилизованном под дачную атмосферу филиале Немчиновского КДЦ в селе Ромашково Одинцовского района Московской...
Level Group утвердила дизайн-проект входных групп в Level Нагатинская
16.09.2022 16:11 Товары и услуги
Level Group утвердила дизайн-проект входных групп в Level Нагатинская
Level Group совместно с дизайн студией Alamo разработала проект интерьеров входных групп и типового этажа в домах Level Нагатинская. Концепция интерьеров и выбор акцентных элементов, украшающих пространство, продиктованы расположением жилого комплекса у воды. Для создания дизайн-проекта...