Фрагмент документа "О КУРАТОРАХ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ".
Глава 2. Обязанности куратора
2.1. Куратор обязан соблюдать требования законодательства
Российской Федерации, в том числе нормативных актов Банка России,
определяющих этические нормы делового поведения и ответственность
служащих Банка России, подчиняться своему непосредственному
руководителю.
2.2. Куратор должен соблюдать установленный законодательством
Российской Федерации, в том числе нормативными актами Банка России
порядок работы с документами (информацией), содержащими информацию
ограниченного доступа, хранить государственную, банковскую и иную
охраняемую законом тайну.
2.3. Куратор обязан в течение 5 рабочих дней после возникновения
обстоятельств (момента, когда обстоятельства стали известны),
перечисленных в абзацах пятом - восьмом пункта 1.3 настоящего
Положения, информировать руководителя территориального учреждения
Банка России о данных обстоятельствах.
2.4. Куратор ведет досье закрепленной за ним кредитной
организации.
Досье кредитной организации представляет собой комплекс
информации о деятельности закрепленной за куратором кредитной
организации, включающий в том числе сведения, содержащиеся в
электронных базах данных Банка России и делах территориального
учреждения Банка России, формируемых в соответствии с перечнем
документов, образующихся в деятельности Центрального банка Российской
Федерации, с указанием сроков хранения (за исключением персональных
данных служащих закрепленной за куратором кредитной организации), в
том числе:
сведения о государственной регистрации и полученных лицензиях на
осуществление банковских операций;
информацию о структуре собственности, включая информацию об
аффилированных лицах;
информацию об управлении (о структуре органов управления, системе
внутреннего контроля и так далее);
внутренние документы (правила, процедуры, положения,
распоряжения, решения, приказы, методики, должностные инструкции и
иные документы), получаемые от закрепленной за куратором кредитной
организации при реализации Банком России функций в области надзора;
заключения (аналитические записки) об экономическом положении;
прогнозы о тенденциях развития;
сведения о присвоенных классификационных группах, выбранных
режимах надзора, в том числе индивидуальные программы надзора;
сведения о примененных мерах воздействия;
сведения о выполнении требований и рекомендаций Банка России.
Куратор вправе включать в досье также иные документы (сведения),
полученные им в ходе исполнения возложенных на него обязанностей,
например, отчетность, аудиторские заключения по отчетности, сведения
средств массовой информации, информацию рейтинговых агентств, иных
внешних источников.
Порядок нахождения у куратора документов (подлинников либо их
копий) определяется распорядительным актом территориального учреждения
Банка России.
Распорядительным актом территориального учреждения Банка России
должны быть также определены права доступа к досье кредитной
организации сотрудников территориального учреждения Банка России.
Право доступа к досье кредитной организации могут иметь также
сотрудники центрального аппарата Банка России, определяемые
распорядительным актом Банка России.
2.5. В ходе исполнения своих обязанностей куратор:
производит оценку достоверности отчетности закрепленной за ним
кредитной организации;
осуществляет оценку экономического положения закрепленной за ним
кредитной организации;
выявляет нарушения (недостатки) в деятельности закрепленной за
ним кредитной организации на возможно более ранних стадиях их
появления, а также ситуации, угрожающие законным интересам ее
кредиторов и вкладчиков, стабильности банковского сектора региона и
(или) стабильности банковской системы Российской Федерации;
оценивает перспективы деятельности закрепленной за ним кредитной
организации;
готовит в соответствии с нормативными актами Банка России
предложения о режиме надзора за закрепленной за ним кредитной
организацией, а также разрабатывает проект программы надзора за данной
кредитной организацией;
готовит и представляет своему непосредственному руководителю не
реже 1 раза в квартал заключение (аналитическую записку), содержащее
(содержащую) краткий анализ экономического положения закрепленной за
ним кредитной организации, предложения по оценке ее экономического
положения, выбору режима надзора.
По мере необходимости, но не реже 1 раза в полугодие, куратор
готовит развернутое заключение (развернутую аналитическую записку) об
экономическом положении закрепленной за ним кредитной организации, в
том числе о состоянии капитала, качестве активов, доходности,
ликвидности, качестве управления (включая оценки систем управления
рисками и внутреннего контроля, управления стратегическим риском),
прозрачности структуры собственности, а также о существенных событиях,
произошедших в деятельности закрепленной за ним кредитной организации
за анализируемый период, краткосрочных и среднесрочных перспективах ее
деятельности с учетом тенденций и прогнозов ее развития.
2.6. Куратор в рамках установленных обязанностей осуществляет
контроль за соблюдением закрепленной за ним кредитной организацией
законодательства Российской Федерации, в том числе нормативных актов
Банка России.
2.7. Куратор своевременно, в том числе исходя из сроков,
установленных нормативными актами Банка России, подготавливает и
представляет своему непосредственному руководителю предложения по всем
вопросам, связанным с осуществлением надзора за закрепленной за ним
кредитной организацией.
2.8. Куратор подготавливает и представляет своему
непосредственному руководителю обоснованные предложения для включения
проверки закрепленной за ним кредитной организации в предложения к
проекту Сводного плана комплексных и тематических проверок кредитных
организаций (их филиалов) (далее - Сводный план), предложения о
внесении изменений в Сводный план, а также предложения о проведении
внеплановой и повторной проверок закрепленной за ним кредитной
организации с указанием в том числе вида проверки, вопросов,
подлежащих проверке, проверяемого периода, типа проверки.
2.9. Куратор взаимодействует с руководителем рабочей группы по
вопросам подготовки, организации и проведения проверки закрепленной за
ним кредитной организации (ее филиала), а также в порядке,
установленном нормативными актами Банка России, ознакамливается до
даты завершения проверки с актом проверки закрепленной за ним
кредитной организации (ее филиала) (в том числе с промежуточным актом
проверки), иными материалами проверки и рассматривает ее результаты.
2.10. Куратор организует работу возглавляемой им надзорной группы
в рамках полномочий, установленных распорядительным актом
территориального учреждения Банка России.
|
Фрагмент документа "О КУРАТОРАХ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ".