О ПОРЯДКЕ ПРИНЯТИЯ БАНКОМ РОССИИ РЕШЕНИЯ О ГОСУДАРСТВЕННОЙ РЕГИСТРАЦИИ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ И ВЫДАЧЕ ЛИЦЕНЗИЙ НА ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ. Инструкция. Центральный банк РФ (ЦБР). 02.04.10 135-И

Глава 2. Учредители кредитной организации
     
     2.1.  Учредителями кредитной организации могут быть юридические и
(или)  физические  лица,  участие  которых  в кредитной организации не
запрещено федеральными законами.
     Учредители  банка  не  имеют права выходить из состава участников
банка   в   течение   первых  трех  лет  со  дня  его  государственной
регистрации.
     2.2.  Учредитель  кредитной организации - юридическое лицо должен
иметь  устойчивое финансовое положение, достаточно собственных средств
для  внесения  в  уставный капитал кредитной организации, осуществлять
деятельность  в  течение  не  менее трех лет и выполнять обязательства
перед   федеральным   бюджетом,   бюджетом  соответствующего  субъекта
Российской  Федерации  и соответствующим местным бюджетом за последние
три года.
     2.2.1.   Финансовое  положение  кредитной  организации-учредителя
оценивается:
     банка-учредителя  - в соответствии с Указанием Банка России от 30
апреля 2008 года N 2005-У "Об оценке экономического положения банков",
зарегистрированным  Министерством  юстиции Российской Федерации 26 мая
2008  года  N  11755,  14  сентября  2009 года N 14760 ("Вестник Банка
России"  от  4  июня  2008  года  N 28, от 21 сентября 2009 года N 55)
(далее  -  Указание  Банка  России N 2005-У). При этом банк-учредитель
должен  относиться  к классификационной группе 1 или классификационной
группе 2;
     небанковской  кредитной организации-учредителя - в соответствии с
нормативным  актом  Банка России, устанавливающим критерии определения
финансового  состояния  кредитных  организаций.  При этом небанковская
кредитная   организация   должна   относиться  к  категории  финансово
стабильных кредитных организаций.
     Финансовое  положение  кредитной  организации-учредителя не может
быть   признано  удовлетворительным,  если  кредитная  организация  не
выполняет  обязательные  резервные  требования  Банка  России  и имеет
просроченные денежные обязательства перед Банком России.
     Достаточность         собственных        средств        кредитной
организации-учредителя  определяется  исходя из показателя собственных
средств (капитала).
     2.2.2.  Кредитная  организация-учредитель  должна соответствовать
требованиям,  установленным  подпунктом  2.2.1  настоящего  пункта,  в
течение  последних  шести  месяцев,  предшествующих дате представления
документов  для  государственной  регистрации  кредитной организации и
получения  лицензии  на  осуществление банковских операций, а также до
принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитной
организации.
     2.3.  Порядок и критерии оценки финансового положения учредителей
кредитной  организации - юридических лиц определяются Положением Банка
России  от  19  июня  2009  года N 337-П "О порядке и критериях оценки
финансового  положения  юридических  лиц  -  учредителей  (участников)
кредитной   организации",   зарегистрированным  Министерством  юстиции
Российской Федерации 16 июля 2009 года N 14356 ("Вестник Банка России"
от 30 июля 2009 года N 45) (далее - Положение Банка России N 337-П).
     Порядок  и  критерии  оценки  финансового  положения  учредителей
кредитной  организации  - физических лиц определяются Положением Банка
России  от  19  июня  2009  года N 338-П "О порядке и критериях оценки
финансового   положения  физических  лиц  -  учредителей  (участников)
кредитной   организации",   зарегистрированным  Министерством  юстиции
Российской Федерации 23 июля 2009 года N 14396 ("Вестник Банка России"
от 30 июля 2009 года N 45) (далее - Положение Банка России N 338-П).
     Для  целей  оценки  финансового  положения  юридических  лиц Банк
России  (территориальное учреждение Банка России) вправе запрашивать у
учредителей   кредитной  организации  любую  информацию  о  финансовом
положении  и  деятельности  лиц,  способных  прямо или косвенно (через
третьих  лиц)  определять  решения, принимаемые учредителями кредитной
организации.   В   указанный   в  запросе  срок  учредители  кредитной
организации направляют в Банк России (территориальное учреждение Банка
России) необходимую информацию.
     Порядок  контроля  за оплатой акций (долей) кредитной организации
за  счет  средств  бюджетов всех уровней, государственных внебюджетных
фондов,  свободных  денежных  средств  и  иных объектов собственности,
находящихся   в  ведении  органов  государственной  власти  и  органов
местного  самоуправления, устанавливается Указанием Банка России от 14
августа  2002  года  N  1186-У "Об оплате уставного капитала кредитных
организаций  за  счет  средств  бюджетов всех уровней, государственных
внебюджетных  фондов,  свободных  денежных  средств  и  иных  объектов
собственности,  находящихся в ведении органов государственной власти и
органов  местного  самоуправления",  зарегистрированным  Министерством
юстиции  Российской  Федерации  7  октября  2002 года N 3837 ("Вестник
Банка  России"  от  16 октября 2002 года N 54) (далее - Указание Банка
России N 1186-У).
    
    
    
2 апреля 2010 г. 
N 135-И

Зарегистрировано в Минюсте РФ 
22 апреля 2010 г. 
N 16965