ПИСЬМО
ГЛАВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ ЦБР ПО Г. МОСКВЕ
26 июля 1999 г.
N 17-0-11/1161
(Д)
Главное управление Центрального банка Российской Федерации по г.
Москве в связи с обращением акционерного коммерческого Московского
муниципального банка - Банка Москвы сообщает, что ряд кредитных
учреждений не заполняет все необходимые реквизиты (в частности, ИНН
плательщика) в электронных платежных документах на перечисление
средств, поступающих на счета Департамента финансов Правительства
Москвы, а также несвоевременно представляет подтверждающие платежные
документы.
Согласно письму ЦБ РФ от 14.10.97 N 529 "Об изменении формата
платежного поручения и порядке его заполнения" и п. 6 Положения Банка
России "О многорейсовой обработке платежей в московском регионе" от
20.02.98 N 18-П ИНН плательщика является обязательным реквизитом для
заполнения как в электронном виде, так и на бумажном носителе.
В соответствии с п. 4.2 Временного положения Банка России от
12.03.98 N 20-П "О правилах обмена электронными документами между
Банком России, кредитными организациями (филиалами) и другими
клиентами Банка России при осуществлении расчетов через расчетную сеть
Банка России" ответственный исполнитель кредитной организации -
участника принимает к исполнению платежные документы клиентов в
соответствии с Правилами ведения бухгалтерского учета в кредитных
организациях, расположенных на территории Российской Федерации, от
18.06.97 N 61 и условиями договора между ними, - их основании
составляет электронный платежный документ от своего имени и несет
ответственность за сохранение в них неизменных реквизитов платежных
документов клиента.
Несвоевременное представление подтверждающих платежных документов
является нарушением требований п. 1.5.8 Правил от 18.06.97 N 61, в
соответствии с которым документы и письма, подлежащие направлению в
другие банки, организации, должны быть отправлены в тот же день.
Кроме того, п. 5 Положения Банка России от 20.02.98 N 18-П
предусмотрено, что договор на расчетное обслуживание, заключаемый
между кредитной организацией и обслуживающим учреждением Банка России
для передачи информации о платежах по каналам связи через расчетную
сеть Банка России, содержит обязательство банка - отправителя платежа
направлять документы на бумажных носителях банку - получателю платежа
самостоятельно или через экспедиторскую службу Банка России, как
правило, в день передачи информации в расчетную сеть Банка России, а
также ответственность банка - отправителя перед банком - получателем
платежа за несвоевременную отправку документов на бумажных носителях.
В связи с изложенным обращаем внимание на необходимость
неукоснительного соблюдения вышеперечисленных нормативных документов
Банка России и установления строгого контроля со стороны руководства
кредитной организации за работой соответствующих подразделений банка.
Первый заместитель начальника
ГУ ЦБ РФ по г. Москве
А.В. Десятниченко
26 июля 1999 г.
N 17-0-11/1161 |