О СРОКАХ СОГЛАСОВАНИЯ ПРАВИЛ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ
В ЦЕЛЯХ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ,
ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА
ПИСЬМО
МОСКОВСКОЕ ГЛАВНОЕ ТЕРРИТОРИАЛЬНОЕ УПРАВЛЕНИЕ
ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РФ
14 декабря 2004 г.
N 33-13-11/97868
(Д)
В связи с изменениями законодательства Российской Федерации,
вступлением в силу новых нормативных актов Банка России в области
противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма, а также в связи с поручением
Московского ГТУ Банка России доводим до вашего сведения следующее.
Согласно пункту 2 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N
115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма" правила внутреннего
контроля кредитных организаций разрабатываются с учетом рекомендаций
Банка России и должны включать порядок документального фиксирования
необходимой информации, порядок обеспечения конфиденциальности
информации, квалификационные требования к подготовке и обучению
кадров, а также критерии выявления и признаки необычных сделок с
учетом особенностей деятельности этих организаций.
В августе 2004 года вступил в силу Федеральный закон от
28.07.2004 N 88-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О
противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма".
В сентябре 2004 года вступили в силу следующие нормативные акты,
разработанные Банком России во исполнение Федерального закона от
07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (в
редакции Федерального закона от 28.07.2004 N 88-ФЗ):
- Указание Банка России от 09.08.2004 N 1485-У "О требованиях к
подготовке и обучению кадров в кредитных организациях" (вступило в
силу с 12 сентября 2004 года);
- Указание Банка России от 09.08.2004 N 1486-У "О
квалификационных требованиях к специальным должностным лицам,
ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля в целях
противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма и программ его осуществления в
кредитных организациях" (вступило в силу с 21 сентября 2004 года);
- Положение Банка России от 19.08.2004 N 262-П "Об идентификации
кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях
противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма" (вступило в силу с 21 сентября
2004 год);
- Указание Банка России от 17.08.2004 N 1490-У "О внесении
изменений в Положение Банка России от 20.12.2002 N 207-П "О порядке
представления кредитными организациями в уполномоченный орган
сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и
финансированию терроризма" (вступило в силу с 21 сентября 2004 года).
В соответствии с Указанием Банка России от 09.08.2004 N 1485-У и
Положением Банка России от 19.08.2004 N 262-П действующие на момент
вступления в силу указанных нормативных актов программы обучения
кадров в области противодействия легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также
программы идентификации должны быть приведены в соответствие с
требованиями вышеуказанных актов в течение трех месяцев со дня
вступления их в силу.
В связи с этим Московское ГТУ Банка России считает целесообразным
рекомендовать кредитным организациям привести свои правила внутреннего
контроля в соответствие с требованиями Федерального закона от
28.07.2004 N 88-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О
противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма" и принятыми во исполнение его
нормативными актами Банка России, принимая во внимание сроки,
установленные Указанием Банка России от 09.08.2004 N 1485-У и
Положением Банка России от 19.08.2004 N 262-П.
Таким образом, правила внутреннего контроля в целях
противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма с внесенными в них изменениями и
дополнениями после утверждения руководителем кредитной организации в
установленный срок в соответствии с пунктом 2 постановления
Правительства Российской Федерации от 08.01.2003 N 6 "О порядке
утверждения правил внутреннего контроля в организациях, осуществляющих
операции с денежными средствами или иным имуществом" должны быть
представлены на согласование в Московское ГТУ Банка России в порядке,
установленном письмом Московского ГТУ Банка России от 03.06.2004 N
26-27-01-03/39907 "О порядке согласования правил внутреннего контроля
в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма при внесении в них
изменений и дополнений".
Начальник
Операционного управления
А.В. Плякин
14 декабря 2004 г.
N 33-13-11/97868 |